Anche tu ti sei chiesto come fanno alcune persone a viaggiare in business class o soggiornare in hotel di lusso senza spendere una fortuna? No, non è perché sono tutti milionari. Anzi, spesso il loro segreto è il risultato di una strategia ben studiata: sfruttare al massimo i punti guadagnati con una carta di credito come American Express.

Fino a poco tempo fa non pensavo fosse possibile e i miei viaggi avevano un solo obiettivo: risparmiare.

In questo articolo ti spiegherò:

• come funzionano i punti American Express
• come puoi utilizzarli per viaggiare
• e qual è il modo per sfruttarli al meglio, evitando gli errori

Perché American Express è una carta di credito diversa e come funzionano i punti

American Express (o Amex) non è solo una carta di credito: è un vero e proprio “programma a premi”. A differenza delle classiche carte, Amex premia la fedeltà dei sui clienti con vantaggi unici. Vediamo come funziona:

• Ogni acquisto che fai ti fa guadagnare dei punti Membership Rewards, il programma di fedeltà Amex che non ha scadenza temporale (a meno che tu non chiuda l’account) e che ti permette di accumulare 1 punto per ogni euro speso.
• I punti possono essere usati per prenotare voli, hotel, ottenere upgrade di classe, o scontare le spese direttamente dall’estratto conto della carta.
• A seconda del tipo di carta che si sottoscrive (Explora, Verde, Oro, Platino, ecc.), ci sono benefici che comprendono: assicurazioni di viaggio, protezione e tutela sugli acquisti, una piattaforma di prenotazione viaggi dedicata, accesso a lounge aeroportuali, status con catene alberghiere e altro ancora.

Il vero valore non è solo nel denaro risparmiato, ma nelle esperienze che puoi vivere.

Esempio: Ogni volta che usi la tua carta Amex per pagare qualcosa (dal caffè al supermercato alle bollette della luce), accumuli punti Membership Rewards. Se la tua spesa mensile media è diciamo di 1.000€, in un anno otterrai circa 12.000 punti. Cosa puoi fare con questi punti?

Molto dipende dal modo in cui decidi di utilizzarli:

• si possono trasferire ai programmi fedeltà di compagnie aeree, per andare in Italia, Europa e resto del mondo con Air France/KLM, British Airways, Emirates, Ita Airways, Singapore Airlines, Delta e SAS
• per soggiornare in strutture alberghiere di catene Hilton, Marriott e Radisson, scontando interamente o parzialmente il costo delle camere
• o trasferire i punti ad Italo e prenotare un biglietto del treno.

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Cosa vuol dire “viaggio premio” e come si fa a prenotarlo?

Questa è la parte meno semplice, nel senso che richiede un pò di tempo. Nulla di complicato.
Innanzitutto bisogna registrarsi ai programmi dei partner che si intende utilizzare, perciò:

1. Andare sul sito delle compagnie aeree e creare un account

2. Nella pagina di Membership Rewards bisogna associare l’account creato, facendo corrispondere l’intestatario del conto con il titolare dell’account.
In alcuni programmi l’inserimento potrebbe non funzionare al primo tentativo (ci sono passato anch’io), e la cosa più facile e veloce è quella chiamare il servizio clienti al telefono (sempre disponibili ed efficienti), chiedendo loro di fare l’associazione.

Una volta che i gli account sono abbinati, fare un primo trasferimento (di un importo minimo di punti) così da stabilire una connessione. Generalmente la prima transazione richiede un tempo più lungo, perciò meglio farla subito (vedi dopo).

3. Ogni partner ha un tasso di conversione dei punti specifico. Ad esempio 5 punti Amex corrispondono a 4 Avios (le miglia aeree del programma British Airways).
Questo significa che, anche se alcuni tassi di conversione possono sembrare più vantaggiosi di altri, è fondamentale considerare il numero di punti effettivamente richiesto per la prenotazione.

Un tasso apparentemente più favorevole potrebbe non sempre garantire il miglior utilizzo dei punti se il costo in miglia o punti per ottenere ciò che desideri è più elevato.

4. Verifica sempre la disponibilità prima di trasferire i punti.
Per farlo bisogna cercare sul sito ufficiale della compagnia aerea o hotel, fare l’accesso con il proprio account e selezionare la ricerca con i punti o miglia. Così facendo si vedrà la disponibilità di posti e il costo in punti richiesto.

Nota bene: specialmente nelle date più gettonate (Natale, Pasqua e periodi di ferie), il numero di punti necessario può essere significativamente più alto rispetto al prezzo da pagare in denaro. In molti casi è possibile trovare offerte più vantaggiose in date alternative o con una pianificazione più flessibile.

5. Trasferisci e stacca il tuo primo biglietto premio
Una volta trovata la tariffa perfetta, sposta i punti (che dopo il primo trasferimento, di solito richiede 48-72 ore) e prenota il biglietto.

Nota importante: nei costi del biglietto aereo pagato con i punti non sono comprese le tasse aeroportuali, che vanno pagate a parte. Nei soggiorni in hotel invece, le notti pagate interamente con i punti non sono soggette al pagamento delle tasse, rendendo questa opzione quella di maggiore risparmio.

Come sfruttare al meglio i punti? I 5 Errori da evitare

Non tutti i modi per usare i punti sono uguali. Per massimizzare il loro valore, ecco alcuni consigli:

1. Mai e poi mai utilizzare i punti per scontare le spese dall’estratto conto o lo shop with points.
   È il modo meno vantaggioso di usare i punti, dove 1000 punti corrispondono a 4€ (spesso anche 3€).
   Se invece li trasferisci a un partner, puoi avere un valore decisamente superiore (almeno 15€ per 1000)
2. Ottimizza le spese: sono soldi che spenderesti ugualmente
   Usa la tua Amex per tutte le spese quotidiane, così da accelerare l’accumulo dei punti.
   Cerca gli esercenti che la accettano, dalle bollette agli abbonamenti come Netflix e Amazon e, ovviamente le spese del supermercato: tutto può contribuire al tuo saldo punti. Bisogna evitare il più possibile l’utilizzo del Bancomat e dei contanti, che non producono punti. Con il passare del tempo la bolletta della luce e del gas potrebbero farti viaggiare gratis.
3. Approfitta dei bonus
   Uno dei grandi vantaggi di American Express sono i bonus di benvenuto, spesso molto generosi, specialmente se utilizzi un invito da un titolare.

Ma non sei obbligato a scegliere una carta platino per entrare nel mondo dei punti. Un’ottima alternativa è la carta Explora, che ha un canone gratuito per il primo anno e poi solo 35€/anno. Inizialmente ha delle limitazioni nel fido, ma il suo punto di forza è che ti fa ottenere 3 punti per ogni euro speso in uno dei 5 esercenti partner.

Se invece sei un’azienda o hai una partita IVA, puoi considerare una carta Business, che include bonus di benvenuto e vantaggi molto interessanti. Puoi richiederla attraverso questo invito

4. Usa le offerte Amex
   American Express propone regolarmente promozioni e vantaggi per i titolari: sconti su acquisti presso partner selezionati, che spaziano dall’assicurazione allo shopping online e in negozi fisici, ma anche punti extra in caso di cene in ristoranti aderenti.
   Il bello è che questi sconti che vengono detratti direttamente dall’estratto conto della carta senza dover far nulla, a patto di iscriverti all’offerta tramite l’app dedicata Amex.
5. Ignorare i vantaggi
   Le carte American Express hanno un costo mensile che viene abbondantemente ripagato se ne sfrutti i benefit. Per la carta Platino, ad esempio hai a disposizione:

• un voucher annuale da 150€ da utilizzare sul portale Amex dedicato
• un voucher da 300€ per scontare pasti presso ristoranti aderenti in Italia e nel mondo
• Assicurazione per i viaggi e protezione di acquisti fino a 90 giorni
• status élite in catene alberghiere e autonoleggi, che equivalgono a tariffe scontate e altri vantaggi (upgrade di camera, colazione gratuita e bonus su accumulo dei punti)
• 120€ di sconto con Free Now,
• Iscrizione al livello Prestige di Priority Pass
• e altro ancora.

Vale la pena?

Se ami viaggiare o vuoi semplicemente ottenere il massimo valore dalle tue spese, American Express è una delle migliori opzioni disponibili. Non si tratta solo di una carta di credito, ma di un sistema che ti permette di trasformare ogni acquisto in un passo verso la tua prossima avventura.

Non aspettare oltre: inizia a sfruttare i vantaggi che questa carta può offrirti.

Richiedi la tua carta American Express e inizia ad accumulare punti per il tuo prossimo viaggio!

Viaggiare è l’unica cosa che compri che ti rende più ricco.

Se ti interessa saperne di più, offro un servizio di consulenza, che puoi prenotare riempendo questo modulo:

Alessandro